CFP(국제공인재무설계사)는 금융권 취업을 준비하는 사람이라면 누구나 한번쯤 들어봤을 법한 자격증이지요. 금융권 취업을 준비하는 사람들에게 요즘 가장 핫한 자격증이 아닌가 하는데요.
CFP는 투자, 세금, 은퇴, 보험, 부동산, 상속, 증여 등 금융전반에 대해 일정한 전문지식과 윤리의식을 갖춘 국제공인 재무설계사에게 부여하는 자격인증입니다. 24개 회원국에서 15만 명에 육박하는 인증자가 활동하고 있는데요. 응시 자격이 AFPK 자격인증, 최소 200시간 이상의 교육과정, 3~5년의 실무 경험, 인증시험 통과, 윤리 서약 등을 거치는 까다로운 시험이기도 해요. 하지만 금융계 절반가량이 이 자격증을 보유하고 있을 만큼 많이 활용되고 있어요.
▶ 합격자 발표 확인 (바로가기)
CFP 자격증 취득을 위한 시험은 일 년에 두번 진행됩니다. 오늘은 2013년 1차 CFP 시험의 합격자 발표 날이기도 한데요. 합격하신 분에게는 축하를, 혹시 고배를 마신 분들에게는 먼저 합격한 CFP 선배의 조언을 드리고자 합니다. 그럼, 한화생명 금융전문가가 직접 알려주는 CFP 합격 노하우를 참고하여 여러분만의 합격 지도를 만들어 보세요.
Q. CFP를 준비하게 된 계기가 궁금합니다!
A. 대학 때 전공이 경영학이 아닌 공대(산업정보시스템공학과) 출신이었습니다. 학과 공부가 안 맞아 경영학 쪽을 공부했습니다. 뒤 늦게 경영학을 시작해 경영 전반 지식을 습득하기 위해 집중적으로 준비한 것이 CFP였습니다.
저의 경우 대학생 시절 CFP 공부를 하다 은행원이던 와이프를 만났습니다. CFP스터디를 통해 지금 와이프를 만났고 그때 CC(CFP Couple)가 되었죠^^ 둘다 CFP자격증 취득에 성공해서 아내는 외환은행 PB본부, 저는 한화생명 지점장으로 일하고 있습니다. 저는 학생이었기에 많은 시간을 투자 할 수 있었지만 와이프는 은행원이어서 8시 퇴근 후 공부를 시간해 새벽 1시까지 독서실에서 공부하고 매번 택시 타고 집에 갔던 것이 생각납니다. 이런 생활을 5개월 가까이 했습니다.
주말에도 종일 공부 해야 하는 것 때문에 아내는 꽤나 힘들어 했습니다. 제 기억에는 5번 이상은 눈물을 보인 것 같습니다. 직장인에게는 이렇게 어려운 자격증입니다. 인내가 많이 필요하고 동역자도 필요합니다. 하지만 취득하고 나니 아내도 일반 은행원이 아닌 PB본부에서 콜이 오고 저도 제 분야에 전반적인 지식을 알고 있다는 것에 너무나 만족합니다
▶CFP 문제 출제 강사가 알려주는 합격하는 공부법 3가지
Q. CFP를 준비하고 있는 친구들을 위해 박성철 지점장님만의 공부비법을 알려주세요~!
A. 시험합격 후 CFP 교육기관에서 연구위원 요청이 들어와 문제 출제와 강사로 2년간 활동했습니다. 시험을 준비하는 많은 직장인을 보았기에 CFP를 준비하시는 분들께 조금이나마 도움이 되길 바랍니다.
첫째, 온라인이 아닌 오프라인으로 학원을 등록합니다.
CFP는 6개월 이상 준비 해야 하는 시험입니다. 보통 직장인들은 기본 3~4수(2년) 이상은 준비하는 편입니다. 그만큼 혼자서 하기에는 너무나 외로운 싸움이 될 수 있습니다. 함께할 수 있는 동역자가 필요합니다.
둘째, 평일5시간, 주말 12시간씩 공부 시간 확보합니다.
CFP는 총 7과목으로 1과목당 400페이지가 넘는 과목도 있습니다. 이것을 6개월이라는 시간 동안 5독이상 정도 하는 것입니다. 대부분의 것을 다 암기 해야 합니다. 이것을 지식형과 사례형으로 나눠 토요일, 일요일 2일간 4시간 정도씩 시험보는 양이 많은 시험입니다. 양이 많기에 꾸준히 공부하는 것이 관건입니다. 직장인이 하루 5시간을 내서 공부하기는 쉽지 않습니다. 그래서 공부를 시작할 때 주위에 알릴 필요가 있고 점심도 혼자 김밥으로 해결하는 것을 추천합니다. 가족들에게도 양해를 구해 주말에 12시간씩 공부해야 가능합니다.
셋째, 과목별 맞춤학습을 합니다.
기본 공부법은 강의듣기-정독–요약집–정독-요약집 이것을 가능한 많이 반복 하는 것 좋습니다.
직접 요약집을만들면 더할나위가 없겠지만 시간이 너무 오래 걸리기에 시판요약집에 추가 필기로 통해 자기 것으로 만들어야 합니다. 가장 중요한 것은 기본서를 다독하는 것이 정답입니다.
재무설계원론, 위험관리와 보험설계, 투자설계, 부동산설계, 은퇴설계, 세금설계, 상속설계 7과목과 사례집으로 구성되어 있습니다.
▶과목별 합격특강!
1) 재무설계원론: 여기에는 나머지 6과목이 요약되어 있기 때문에 공부를 시작할 때 그리고 마무리할 때 보는 것을 추천합니다
2)위험관리와 보험설계: 양이 어마어마한 과목입니다. 읽어도 읽어도 끝이 안보이기에 과감하게 중간 중간 포기하며 핵심내용 위주로 공부해야 합니다.
3)투자설계: 경영학과 출신들에게는 전략과목으로 삼을 수 있는 과목입니다. 그냥 겉으로 공부하기 보다는 하나하나 이해하면서 공부하면 오래 남고 재미있는 과목이 될 것이라 예상해봅니다.
4)부동산설계: 실생활에 도움 될만한 내용도 여러 부분 있어 재미있게 공부하실 수 있을 것입니다.
5)은퇴설계: 은퇴설계는 보험설계와 비슷하게 인내와 또 인내가 필요한 양이 많은 과목입니다.
6)세금설계: 제일 어려운 과목일수도 있고 제일 쉬운 과목일 수도 있습니다. 암기 해야 할 숫자가 많아도 너무 많기에 매일 아침저녁 이동 시, 공부 시작 시 요약집을 들고 다니면서 보고 기본 공부 시작 시 30분을 보고 공부를 시작한다면 쉬운 과목이 될 것입니다. 세금은 다른 과목 보다 더 자주 봐야하는 과목입니다.(요약집 스프링이 너덜너덜해 질 정도로 본 기억이 납니다.)
7)상속설계: 앞 6과목 중 가장 재미있고 금융인으로서 가장 유익한 과목입니다. 양이 적기에 요요약집 만드는 것을 추천합니다.
8)사례형: 사례형 과목은 대부분이 공학용 계산기를 통해 푸는 문제입니다. 계산기를 2주안에 손에 익히고 하루에 2시간 이상 꾸준히 공부해야 합니다. 계산에 두려움이 있는 분이라면 시간을 더 투자해야합니다.
▶금융 전반에서 환영받는 자격증, 과정은 힘들어도 열매는 달다!
Q. CFP를 따면 선택할 수 있는 진로는 어떤 것이 있나요? (혹은 도움이 되는 점은 무엇인가요?)
A. CFP는 금융 전반에 지식을 배울 수 있는 시험입니다. 그러기에 금융과 관련된 어느 분야든지 자신감을 가질 수 있습니다. 금융권 은행, 보험, 증권 어디에서든 각광받는 자격증입니다. 은행권, 보험, 증권 3분야 모두 VIP를 주로 관리하는 부서가 있습니다. 은행권에서는 PB, 보험사에는 FA센터등 이런 부서에서 특히 필요로 하는 자격이 CFP라 할 수 있습니다. 최근 들어서는 FP님들도 종종 취득하는 것을 봅니다. FP님이 취득하신다면 더 컬리티 높은 설계가 가능 할 것입니다.
Q. CFP의 향후 전망은 어떠한가요?
A. 은퇴 후 보내는 시간이 점점 길어지고 있습니다. 그만큼 은퇴 후 관리도 중요해지고 있고 은퇴전에 준비도 중요해 지고 있습니다. 이런 현시점에 부동산, 투자, 보험, 상속, 세금 등 다각도로 관리 해줄 수 있는 지식을 갖춘 전문가들이 필요해지고 또 각광 받고 있습니다. 이것에 적합한 자격이 CFP입니다. 그러기에 CFP 향후 전망은 점점 밝아진다고 할 수 있겠습니다.
박성철 지점장은 얼마전 아내와 함께 세무사 공부를 시작했다고 해요. 하나를 이루고 나니 더 자신감이 생겨서 끊임없이 도전하게 된다고 하는데요. 미혼인 여성분은 CFP학원에서 남자친구를 찾아 보는 것을 적극 추천하기도 했습니다. 결코 쉬운 자격증이 아니기에 함께 할 동반자가 필요하니까요~^^ 자격증도 따고 사랑도 키워나가는 일석이조의 효과를 누릴 수 있다고 합니다.
CFP 합격비결부터 연애 노하우까지 두루 두루 공개하신 박성철 지점장님처럼 훗날 멋진 합격수기를 올리는 날까지!
모든 분들의 밝은 내일을 응원합니다~!
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